節約・貯金

iDeCo毎月から年単位拠出へ変更!SBI証券手続きまとめ

iDeCo年単位拠出と毎月拠出はどちらが便利?オトクなのはどっち?電話して聞いてみた

2019年1月より、iDeCoの拠出回数を変えました。

今まで毎月1万円ずつ年間12回拠出していました。

でも拠出1回あたりの手数料が高くて・・・「これいつになったらプラスになるの??」ってちょっとモヤモヤしてました。

 

初心者の私がiDeCoを他人におすすめしない理由@9ヶ月時点2017年10月からiDeCoを始めました。 1ヶ月1万円ずつ拠出しています。 9ヶ月経って、拠出合計は9万円になります。 ...

 

 

年単位拠出ってどういうこと?電話で聞いてみた

iDeCo年単位拠出と毎月拠出はどちらが便利?オトクなのはどっち?電話して聞いてみた
年単位拠出をするには、電話申込が必要です。

せっかくなので色々聞いてみました。

※私はSBI証券でiDeCoをやってます

 

2018年1月から始まった年単位拠出。

それまでは毎月1回×12ヶ月拠出しないといけませんでした。

 

これが年に1回にまとめて拠出できるようになったのです。

私は年2回(ボーナス月)にしましたが、年3回・年4回でもOKです。

 

ただしルールとして「必ず11月分(12月に引落し)に拠出しないといけない」そうです。

この月を避けることは出来ません。

これはiDeCoの1年間の区切りに関係しています。

12月分(1月に引落し)〜翌年11月分(12月に引落し)が1年間なので、最終月だけは避けられないんです。

 

そして1回決めた拠出回数は、1年間は変更できません。

 

電話申込後2〜3日で書類が到着した

電話で申し込んだ書類が、すぐに届きました。

 

記入・署名・捺印が必要

  • 加入者掛金金額変更届
  • 加入者月別掛金額登録・変更届

金額は印刷済みです。

電話申込したときの金額になっているか確認しましょう。

 

身分証明書

コピーを同封すること

 

加入者月別掛金額登録・変更届

記入要項がついていました。

これを読むと逆に難しいな・・・。

電話でいろいろ聞いておいて良かった〜!

 

書類が揃ったら、すぐに返送しないといけません

毎月14日締切だそうで、遅れると電話申込からやり直しです。

 

まとめ:電話さえすればスピーディーに変更できるよ

電話するのがおっくうでしたが、電話したらあっという間でした。

なんだもっと早くすれば良かった・・・。

 

私は「手数料を節約できるかな?」と思って、年単位拠出にしてみました。

デメリット(ドルコスト平均法を活用できない)があるので注意してくださいね。

来年1年間(2019年)様子を見てみまーす。

ABOUT ME
かがの
手取り17万一人暮らし / 2019年はポイ活&筋トレに注力 / 家計簿 / 賃貸DIY / 一人旅が好き